El Sistema de Administración del Riesgo de Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo (SARLAFT) tiene como objetivo prevenir, detectar y reportar el lavado de activos y la financiación. Es una obligación legal para todas las entidades vigiladas por la Superintendencia Financiera de Colombia.
La implementación de un plan de acción SARLAFT es un proceso complejo que requiere de la participación de todos los niveles de la organización. Para que sea eficaz, es importante tener en cuenta los siguientes consejos:
1. Defina el alcance del plan. El primer paso es identificar los riesgos de lavado de activos y financiación a los que está expuesta la entidad. Para ello, es necesario realizar una evaluación de riesgos detallada.
2. Establezca políticas y procedimientos adecuados. Una vez identificados los riesgos, es necesario establecer políticas y procedimientos adecuados para mitigarlos. Estas políticas y procedimientos deben ser claros, concisos y fáciles de implementar.
3.Asigne roles y responsabilidades claros. Es importante asignar roles y responsabilidades claros a todos los empleados de la entidad. Todos los empleados deben conocer sus responsabilidades en relación con el SARLAFT.
4. Realice capacitación periódica. Es importante realizar capacitación periódica a todos los empleados de la entidad sobre el SARLAFT. La capacitación debe estar enfocada en la identificación y reporte de operaciones sospechosas.
5. Realice monitoreo y evaluación continuos. Es importante realizar monitoreo y evaluación continuos del plan de acción SARLAFT. Esto ayudará a identificar áreas de mejora y garantizar que el plan sea eficaz.
Una vez esto es hora de definir tu plan de acción, tu plan de acción deberá contar con la siguiente información.
Con el responsable, es decir con la persona o el área a cargo para el correcto cumplimiento del plan de acción:
- Responsables de la ejecución de actividades
- Su fecha de inicio
- Fecha de culminación
- Duración
- Recursos
- Indicador de grado de avance
La implementación de un plan de acción SARLAFT eficaz es un proceso esencial para prevenir, detectar y reportar el lavado de activos y la financiación del terrorismo. Siguiendo los consejos mencionados en este artículo, las entidades podrán implementar un plan de acción SARLAFT eficaz que cumpla con los requisitos regulatorios y ayude a proteger el sistema de la Superintendencia Financiera de Colombia..
Ahora que conoces los pasos clave para implementar un plan de acción SARLAFT eficaz, es el momento de poner en marcha estas estrategias y fortalecer la seguridad financiera de tu entidad
