Determinación y reporte de operaciones sospechosas
El responsable de establecer si una operación es o no sospechosa será el Oficial de Cumplimiento, el cual seguirá los siguientes criterios, aprobados por el Consejo, así
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El reporte deberá estar debidamente documentado, es decir que deberá poderse identificar la razón por la cual se decidió reportar la operación como inusual.
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La decisión deberá soportarse de forma objetiva habiéndose verificado que la misma cumple con las condiciones y con los parámetros y procedimientos señalados por la compañía
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No se requiere tener la certeza de que se trata de una actividad u operación delictiva.
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El reporte no constituye una denuncia penal.
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El reporte será confidencial y por lo tanto todos los funcionarios, sin ninguna excepción, estarán obligados a guardar reserva sobre él.
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El reporte y sus documentos soportes deben ser guardados y archivados por el Oficial de Cumplimiento, con los mecanismos de seguridad apropiados, de forma tal que estén disponibles ante cualquier solicitud de las autoridades competentes sobre el tema.
Una vez se ha determinado que la operación es inusual, el Oficial de Cumplimiento diligenciará y enviará el Reporte de Operación Sospechosa – ROS, a la Unidad de Información de Análisis Financiero – UIAF.
